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Apostas na Internet: Uma visão geral das questões (02-DEC/ 02, GAO com03-1989). O jogo

a internet é uma indústria de rápido 🧲 crescimento e receitas estimadam em cashback 1win

e mais. R$ 4 bilhões! No entanto algumas preocupações foram levantadaS sobre seus

o a sociais 🧲 ou econômicos”. luz nas recomendações recentes por um comissão nomeada pelo

Congresso), que defendia à restrição do game pela Web nos 🧲 Estados Unidos; oGÁo foi

t no mercado interno e 🧲 No exterior; (2) as políticas da indústria de cartãode crédito

bre o uso dos cartões, créditos para pagar por jogos a 🧲 apostas na internet ou ações

das como restringir esse jogo ; que (3 )as visões das aplicação à lei. Dos reguladores

ancárioS 🧲 E pelas indústrias em cashback 1win pagamento e Jogos Sobre A vulnerabilidade do

pela Web À lavagem De dinheiro? Emitimos um 🧲 relatório provisório com essas questõesem

egular jogos on-line, incluindo a legalização em cashback 1win algumas formas 🧲 e buscando

regulatórias eficazes ou proibindo -a inteiramente. Os principais participantes da

stria dos cartõesde crédito tentaram restringir o uso das 🧲 seus cartão Para Jogos De

na Internet", Proibeendo os titulares do plano DE usar nos planos E desenvolvendo

os que transação 🧲 não se bancos podem fazerpara bloquear pagamentos por seu critério;

cartões dos EUA Os emissores também usam códigos para negar 🧲 autorização de

ransações em cashback 1win jogosde azar na Internet, mas os bancos baseados nos USA não aceitam

ites com apostas como comerciantes. 🧲 Apesar das tentativas por contornando esses

usando codificação inadequada; o sucesso dessas restrições fez Com que muitos

s do jogo reduzissem 🧲 suas projeções da receita até 2003 par à indústria De game

! Representantes destas agências se aplicação dessa lei me 🧲 disseram Que O jo Na

e lei disseram que 🧲 o anonimato e questões jurisdicionais características do jogo na

rnet tornam umjogo on-line uma ferramenta potencialmente poderosa Para Lavadores De

r. Eles 🧲 observaram também poucos casos com lavagemde capitais envolvendo jogoss por

Na internet foram processadom -mas atribuíam esse pequeno número dos 🧲 episódios

lmente à falta em cashback 1win regulamentação ou supervisão”. No entanto as agências

funcionários das indústrias de cartão, crédito e jogos 🧲 não acreditavam que Jogos na

eb eram mais. GAO- 03 - 89 Para ver o relatório completos incluindo do escopo da 🧲 a

ologia até clique no link acima; para obter outras informações", entre em cashback 1win

dústria em cashback 1win rápido crescimento com receitas estimadas de{ k 0] 2003de mais. R$

4 🧲 bilhões, No entanto e preocupações foram levantadaS sobre seus impacto a sociais ou

onômicos”. luz das recomendações recentes da Uma comissão 🧲 nomeada pelo Congresso", que

efendia à restrição do jogar pela Web nos Estados Unidos), o GPAO foi convidado para

minar os sistema 🧲 se pagamentoes dos Nós analisamos (1) um quadro legal Paraojogo Na

sobre o uso do cartão com créditos para pagar por jogosde apostas na internet ou ações

tomadas par 🧲 restringir esse usar ; que (3 ) outras visões das aplicação a lei. dos

adores bancário- E às indústrias em cashback 1win 🧲 Jogos and produtos Sobre A vulnerabilidade ao

o 🧲 Jurídico para Jogos na Internet é Complexo 11 Empresas de Serviço Completo e

es com Cartões De Crédito Adotam Diferente,Abordagens como 🧲 Restringir jogos internet

o 20 Visualizações sobre a Vulnerabilidade do Joga da web Para Lavagem DE Dinheiro São

istas 34 Agência Comentários 🧲 E Nossa Ivaliação 38 Apêndice II mbito. Metodologia 40

dicII Lei das CorridaSJurisdicionais 45 Austrália45 Canadá 46 Hong Kong 47 Reino 🧲 Unido

sultados 52 Instrumento para coletade dados 🧲 54 Texto do instrumento, coleção. Dados 57

pêndice V GAO Contatos e funcionários Ogradecimentos 61Ga o contaTO 62 CONTATE 63

1:Sintes 🧲 ao vivo Listando Países ou contato a 53Tabe 2: Resultados da Pesquisa no site

se jogos pela internet53 Conteúdos Página 1ii 🧲 GeE 03 89 Figura 1. Número total De

s- crédito emitidoes figura 9 Linha 2. Bloqueio por uma transação com cartão 🧲 em cashback 1win

Figura 3: DCI para pesquisa eletrônica do site 55 Abreviações DDI instrumento

coletade dados DOJ Departamento, Justiça FATF 🧲 FinancialAction Task Force FBI Federal

reau of Investigation IGRA Indian Gaming Regulatory Act IIHA Interstate Horseracing

ance NTR National Thoroughbred Racing Association 🧲 U. K e United Kingdom Page 1 O

el Spencer Bachus Presidente Subcomissão em cashback 1win Instituições Bannceiras o Comité De

dito ao 🧲 Consumidor sobre Serviços Finceiros No honoráveis John J; LaFalce

ty Membro do Comitê de Serviços DE Financeiro O Honroso Subcomitê, Supervisão 🧲 e

ação no sub-cumité o Serviço Banneçado da SuComissão. Spencer Bacharel A Presidente

ge Bachus sobre Instituições financeiras ou Comité pelo Crédito 🧲 ao Consumidor em cashback 1win

0} serviços financeiros Um Pascomitido Honorário na Sue a partirde 2003, estima -se que

as receitas globais dos 🧲 jogos pela Internetem{ k 0); 2003 sejam De R$ 5 bilhões

s de Azar para examinar os impactos sociais e econômicos 🧲 do jogo, incluindo ojogo pela

nternet. realizando um estudo legal ou factual abrangente”. No seu relatório em cashback 1win

9, a comissão recomendou 🧲 (1) que O governo federal proibisse qualquer jogar na Internet

ainda não; 2O Jogo social da 1 Informática envolve toda atividade 🧲 ( ocorre através das

eb mas também incluia colocação por uma aposta/posta).A Rede é Uma complexa teiade

or computador, outra pessoa localizada em cashback 1win outro local de{ k 0] uma 🧲 rede

net que faz um conexãocom a Internet. o mundial 2 Os tribunais geralmente definiram Uma

aposta ou jogada como qualquer 🧲 atividade e envolva Um prêmio; consideração da chance! O

prêmios é Qualquer coisa De valor? A àcaso tipicamente foi determinado asvaliando 🧲 Se no

diacaOous habilidade predominam Consideração É algo mais baixante para entrar mas deve

de Azar, * Relatório Final* (junho. 1999). United States General accounting Office

ngton e preocupações econômicas sobre jogos 🧲 da o sorte na Internet levantadas no

io incluíam jogo menores ou jogadores online), Games patológicos - falta das proteções

o consumidor 🧲 and abuso criminal”. Em cashback 1win resposta à essas questões", inúmeras

as foram introduzidaS No Congresso para proibir O jo Na internet! 🧲 Para ajudar com suas

e pagamentos dos EUA. particularmente cartões 🧲 e crédito; para restringir O jogos

na web! Especificamente a nossos objetivos eram examinar um quadro legal sobre as

dades com 🧲 Jogos DE Azar da Internet - principalmente nos Estados Unidos), mas também em

cashback 1win países estrangeiros selecionadodos"; descrevera natureza ou os 🧲 escopo das

ticase procedimentos (A indústria) cartãode créditos implementou Para proibiro

nerabilidade do jogo na internet à lavagem, dinheiro. Nós émitimos um relatório

io com essas questões em cashback 1win 🧲 setembro que 2002 ou agora estamos Egindo nosso

mações adicionais Sobre as políticas das jurisdições estrangeiras selecionadas",sobre

gulamento-que regem corridas por cavalos 🧲 - políticae procedimentos dos bancos o cartão

rnativos. Para 🧲 abordar as questões legais nos Estados Unidos, pesquisamos leis federais

e estaduais que revisamo opiniões judiciais ou examinaríamos estudos relacionados”.

ém conversaremos 🧲 com representantes do Departamento de Justiça (DOJ)e os escritórios

nal: contactanos funcionários 🧲 no governo E DE jogos/ advogado a De jogo em cashback 1win

ações sobre os esforços da indústria de cartãode crédito em cashback 1win lidar com o jogo na

ernet, entrevistamos funcionários das 🧲 quatro principais organizações dos cartões e

to: alguns grandes bancos membros Emissores ou adquirentes; vários processadores De

eiros que várias associações comerciais 🧲 bancária a). Nós conduzimoS um Pesquisa

ca por 202 sites- jogos do Azar Na Web - não é uma amostra representativa 🧲 aos cerca

zar Internet (GAO- 02-1101R, 23de setembro. 2002): Página 🧲 3 GA O 03 - 89 Visão Geral em

cashback 1win jogos internet reunir informações que entre outras coisas e políticas 🧲 para

ão do pagamento Para sites no Informática DE jogo; Também entrevistamos especialistas

indústria dos games Um Apêndice I discute nosso 🧲 escopo a metodologia com cashback 1win

Nojogo na Web é uma atividade essencialmente sem fronteiras não coloca desafios

complexa. Lei dos EUA, como se aplica ao jogo pela 🧲 Internet também envolve tanto

tos estaduais quanto federais; Em cashback 1win geral de ojogo são regulamentado No nível

tadual), Cinco estados (Illinois a 🧲 Louisiana em cashback 1win Nevada do Oregon ou Dakota DO Sul)

promulgaram leis que proíbem especificamente certos aspectos da jogar na Web 🧲 - mas

ra garantir nem o comércio internacional Nem a interestadual sejam mais seguras doque

a 🧲 concorrência. Até à data, 18 U de S: C-S): 1084 (comumente referido como um Wire Act)

é os principal estatuto federais 🧲 não tem sido usado para processar atividades com

e Azar na Internet através das linhas estatais; 4 Embora outros atos pareçam 🧲 ter

ilidade direta ao jogo on -line), nunca temos conhecimento De processos governamentais

abelecimentos de jogo (muitas vezes localizados no De acordo com um grupo e serviços

erativo. da indústria em cashback 1win jogosde 🧲 azar que o jo na Internet foi legalizadoem cashback 1win

is se 50 países ou jurisdições - principalmente Na Europa/ Caribe éo 🧲 4 The Wire Act

be empresas do jogador DE usar fio-interestaduais nem internacionais Para receber /

ar conscientemente certos tipos por apostarou 🧲 informações Que poderiam ser usadas como

et, mas contém 🧲 algumas ambiguidades e podem limitar O DOJ geralmente considera Que A

de Wire não se limitado à atividades em cashback 1win 🧲 jogosdeazar relacionadascom esportes; Mas

sua jurisprudência sobre esta questão é conflitante: 5 Esses atos são o Travel Act (18

- S CC 🧲 ): 1952) ou as Ilegal Gambling Business Alliance ( 18US c Si do 1955).

nesta breve página 4 GAO– 03-19 🧲 89 Visão geral De jogo da Internet Austrália / região

Pacífico. 6 Alguns países e Muitos dos principais participantes da indústria 🧲 de

õesde crédito tentaram restringir o uso do cartão, cre créditos para jogos com azar na

nternet; mas enfrentaram desafios em cashback 1win 🧲 seus esforços por fazê-lo: Empresas que

erviços completodos como pagamento De Cartão DE Crédito (emitem suas próprios planos ou

comerciantes licençasa 🧲 Para aceitar produtos implementaram políticas não proíber os

rão 🧲 sites de apostas na rede. Associações DE Cartões um sistema para codificação que

mite, os membros da associação), a seu critério 🧲 e negar A autorização das transações

jogosdeazar pela Internet devidamente codificadas! Muitos grandes bancos oumissores

EUA ( são membro dessas 🧲 associações optaram por bloquear tais operações em cashback 1win causa

e preocupações sobre o status legal incerto do jogo Na internet *e 🧲 O alto nível risco-

de apostas na internet que tentam 🧲 disfarçar suas transações para evitar Além disso.

ns membros da associação* principalmente aqueles em cashback 1win jurisdições estrangeiras

nde o jogo Na Internet 🧲 pode ser legal * continuam a adquirir site e jogosde

e também pela web como comerciantes; além do mais), os esforços 🧲 Para restringir O uso

s cartões- crédito é Jogos NA Web podem estar contornados pelos titulares** utilização

iários, a emissão de bancos não pode necessariamente determinar da natureza das

e A ser 🧲 cobrada. Apesar estes desafios e os esforços pela indústria em cashback 1win cartõesde

édito para restringir o uso do cartão com cre 🧲 créditos dos jogos-azar na Internet

am - se acordo como pesquisa realizada por analistam um jogo), reduzir O crescimento

jetado que In 🧲 indústrias Jogos Em cashback 1win 2003 De 43para 20% reduzindo as

e R C$ 4,2 bi. 9 No entanto e como os bancos cada vez mais optam por 🧲 restringir a

ação de 7 Associações com cartõesde crédito -como VISA ou MasterCard), licenciaram seus

banco membros em cashback 1win emitir cartão bancários 🧲 que autorizavam outros comerciantes A

tar esses planos”,ou ambos). 8 Provedores do pagamento on-line enviagem E recebem

eletronicamente par usoS Como 🧲 leilões da compra on na internet; 10 Michael Tew and

Representantes de agências, aplicação da lei), órgãos reguladores e as indústrias do

tãode crédito ou jogos expressaram opiniões mistas 🧲 sobre a vulnerabilidade o jogo na

ernet à lavagem por dinheiro: Autoridades policiais disseram acreditar que Ojogo online

poderia potencialmente ser um 🧲 veículo poderoso para lavar os lucros criminais nessa

relativamente obscura com manipulação no sangue em cashback 1win *laying*; Eles cita foram

iro, incluindo o volume e a velocidadee O alcance internacional 🧲 das transações da

et ou os locais onffshore dos sites para jogosde Azar na internet. Na cashback 1win opinião:

características promoveram um 🧲 alto nível com anonimato E Deram origem em cashback 1win questões

jurisdicionais complexas”. Autoridades policiais reconhecem que falta por casos

envolvendo lava 🧲 do sangue através se lugares DE jogo pela web; mas citarem Os

nte suscetível à lavagem de dinheiro, especialmente quando os cartõesde crédito - que

iam um registro da transação e 🧲 estão sujeitos a limites das transações relativamente

xos), são usados para pagamento. Da mesma forma: Os funcionáriosda indústria do cartão

om credito 🧲 ou jogos-azar pela internet não acreditavam Que o Jogos Na rede

m riscos particulares em cashback 1win termos De moeda”. Funcionáriom também 🧲 indústrias dos

m de dinheiro do que outros tipos e 🧲 comércio eletrônico. salientaram também, na sua

ião - a indústria financeira – responsável pelo sistema para pagamentoes- é melhor

ada em cashback 1win 🧲 monitorar atividades suspeitam da área o campo Doque A própria indústrias

s jogos! Este relatório não faz recomendações: Fornecesmos cópias deste 🧲 documento aos

partamentoSde Justiça (do Tesouro Para seu DOJ no tinha comentários sobre isso). O

ônico do computador implica a emissão de unidades eletrônicas ou valor eletrônicos e

e ser usado para pagamento em 🧲 cashback 1win vez da moeda, 11 A lavagemde ouro é ocorrer

k 0] três estágios * as etapas: colocação), camadase integração 🧲 ( Na fase o

nto - os fundos das atividade ilícita são convertidom Em cashback 1win ""K0)); instrumentos

ário Ou depositadoSem ("ks0.) 🧲 instituições financeiras; No estágio De camada",as

o 🧲 esportivo nos Estados Unidos basicamente tinham duas opções: eles poderiam viajar

um estabelecimento legítimo, jogos com tijolo e argamassaoufazer oposta 🧲 ilegal através

da cashback 1win casadetrá. No entanto a Com O surgimento na Internet em cashback 1win meados dos

S desportiva ). A jogar pela Web pode ocorrer Em cashback 1win "" k0)] 🧲 qualquer dispositivo

s analistas de gaming estavama projectar que 🧲 as receitas brutais o jogo pela Web

ssariam os 6 mil milhões, dólares em{ k 0); 2003. No entanto e outros 🧲 economistam

ram das estimativasde receita por várias razões: incluindo um aumento da As transações

om jogos -zarpor muitos grandes Emissores De cartões 🧲 para crédito dos EUA ((RelatoS)

entes nos Estados Unidos são relatadoes par constituirem ""K0)| algum local se 50 ou

de receita para a indústria em cashback 1win e-jogom continua à crescer! 🧲 Em cashback 1win um

o recentemente), 12 analistaes o jogo estimaram que até{ k 0); 2003 as vendas pela

trias no jogador Na 🧲 internetem (20K0)] todoo mundo serão dNa visão dos economista

com jogos", os mercados internacionais (clientes não americanos ) representam O 🧲 futuro

ao crescimentoda industrial: Atualmente - indivíduos quem desejar jogar via Web podem

incluem: VISA e cartão MasterCard, débito (também chamados se planos-cheque): Este

tos - que carregam o logotipo da 🧲 uma das duas maiores associações do plano com

, estão ligados diretamente à conta bancária pelo titular no dia; Fundos Para 🧲 todas

zido direto Da Conta bancário ao titulares deste ano", mas os portadores dessepas podem

fazer transações por carro a financiamento também 🧲 não exigem um número ou identificação

13 🧲 Bears Stearns & Co Inc: analistamde jogos colocaram 2003 receitas do jogo na

et em cashback 1win um estimado R$ 5 🧲 a 0 bilhões! No entanto -a empresa indicou que poderia

reduzir esse números ParaRR$2, 14 Bron; Stiamnes andCo com inc/ Analistaes 🧲 da internet

alcularram as previsões o comércio on–line estimadaS par 2003. 15 Charles Crawford ou

. Página em cashback 1win fundo 7 GAO- 03-13 89 Visão geral dos jogos As transações 🧲 com Jogosde

aming carregam o mesmo código do comerciante um jogo que as negociações Com cartão

ito é - portantos também 🧲 podem ser rebloqueadas; Cartões para adébito da etiqueta

a : Estes cartões são semelhantes aos planos De "cheques descritos acima), mas 🧲 foram

tidodos por empresas privadasem cashback 1win vez das associações ou produtos créditos

ambém conhecidos como agregadores de pagamentos): Essas empresas enviam e 🧲 recebem

eletronicamente para uso,como leilões online net ou compra a. Transferência Em cashback 1win

uns casos: informações bancáriaS são postadas em cashback 1win 🧲 sitesde jogos individuais; E

os operadores do jogo freqentemente usam transferênciaes financeira também Para pagar

ientes! *E–cash*ou dinheiro digital : Este método 🧲 é pago foi uma representação Digital

ente, 16 🧲 outros dispositivos com memória. (incluindo telefones celulares e demais

hos de comunicação eletrônica). ou em cashback 1win um repositório on-line”. Os

compram 🧲 dinheiro eletrônico da uma provedor autorizado! Esses fundos podem ser

idoS entre fornecedores que indivíduos usando sistemas eletrônicos compatíveis; Em{

alguns 🧲 casos sem recorrer a bancosou outras intermediárior financeiros: Quando os

epois transferido para a conta bancária regular no revendador. Sites de jogosde Azar na

Internet também oferecem ordens, 🧲 pagamento; cheques por viajantes ; rascunhos

ção em cashback 1win Jogos 🧲 da internet com Leach- LaFalce (H: R - 556) que limitar ainda mais as

oportunidades é 16 Um cartão inteligente se 🧲 parece muito como um cartões sem crédito!

em cashback 1win uma máquina 🧲 de venda automática, banco a maquina automáticode teller o

utador pessoal (na Internet) ou através e um telefone especialmente equipado. Uma 🧲 vez

e do valor eletrônica é carregado no cartão - O capital pode ser gasto pela Webou

s De outros dispositivos para 🧲 comunicação: Página 8 GAO- 03– 89 internet Gambling Visão

o. Se HR 5 56 for promulgar, proibirá qualquer pessoa envolvida em cashback 1win negócio de

es e apostas; Além disso: 🧲 a Leide Proibição por Jogos De Azar na Internet Aubrangente

2002 (S- 3006), introduzida pelo senador ao final que setembro 🧲 se 2002, alteraria

ou comunicação 🧲 interestadual/ internacional quando transmitem sobreou dos Estados

uzido em cashback 1win novembrode 2003, representa uma Dois tipos se organizações do cartão

e crédito lidaram com os quatro principais cartões 🧲 a créditos dos EUA: (1) associações-

números", como VISA(Visa ) ou MasterCard International Inc - "Master Cd); que (2),

sas De serviços 🧲 completo ”, taiscomo American Express Company ("American Trans”ou

ancede mercado e estrutura 🧲 organizacional. A partir De 31 DE dezembro 2001, por

: as duas principais associações do cartão o crédito tiveram números 🧲 dramaticamente

res mais cartas a indébito emitidas Do que As principal empresas no cartões da

mento (fig). 1”. Dois tipos das funções 🧲 nas organizações com Cartão para Crédito nos

Página se Mercado 9 GAO- 03– 89 Visão Cada uma dessasne importantes entidadesem{ 🧲 k 0]

nstituição bancárias membro possuem VISA - e cerca se 🧲 dois terço da delas estão

das nos Estados Unidos; Aproximadamente 20.000 agências financeira participam na

ard em cashback 1win todo o mundo! Conforme 🧲 descritoem{ k 0] um relatório anterior GAO), a

astersClassd tem uma estruturade associação com duas camadas composta por diretores ou

filiado? 17 🧲 Membro principais têm cashback 1win relação para adesão diretacoma associae

mo patrocinadores de afiliados, Por exemplo: um banco dos EUA ou estrangeiro 🧲 pode

tar a tornar-se membro filiado se uma membros principal concordam em cashback 1win

ndo o bancos e O Banco atender aos critérios 🧲 da associação na Associação para limpaer

processo aprovação; Embora as associações não forneçaram serviços como cartãode

o diretamente Aos titulares 🧲 De cartões/ empresas), elas estabeleceem os padrões

s, os Dados Sistemas 🧲 em cashback 1win telecomunicações que 17 Lavagem De Dinheiro: Extensão da

valavar d dinheiro atravésde Cartões DE Crédito É Desconhecido (GAO- 02 🧲 com 670. 22 a

} cashback 1win duas categorias: Emissão de bancos 🧲 que solicitaram clientes potenciais, aprovam

edidos e Emiteam cartõesde crédito. Esses banco estendes o créditos aos titulares De

tão), estabeleceem os termos 🧲 das contas dos titular* do plano(por exemplo com limites

ra Créditoe tratamento por conta inadimplentes”, coletagem dívidas ou mantêm Conta/

stros sobre 🧲 portadores da Cartão; Adquirindo serviços como solicitadora futuros

aprovar e licenciar comerciantes bancos mercantes, celebrar acordo a autorizando

os comerciante A 🧲 aceitar cartões de crédito da associação. enviar suas transaçõesde

esários no sistema para pagamento em cashback 1win banco Emissores é manter contas 🧲 ou registros

elacionadosem cashback 1win seus clientes comerciais”. Processadores De terceiro que também

parte na indústria: Eles contrato coma aquisição/ emissão do 🧲 Banco Para fornecer

eus usuários bancários * membros do associações 🧲 de cartão, crédito* processadores

iam transações em cashback 1win jogosde azar na Internet e garantem caso os sites da apostar Na

nternet não 🧲 se torneram comerciantes aprovado. As duas empresas dos cartões- credito

serviço completo sob cashback 1win nossa revisão - American Express ou 🧲 Discover – Emite m suas

róprias marcas das cartas diretamente aos clientes E autorizavam Os comerciais A

possui um banco dos EUA, Americana Express ou Discover assumem a responsabilidade

ria em cashback 1win 🧲 fornecer Serviços De cartão para crédito diretamente A clientese

s". Eles executaram todos os principais aspectos da emissãode cartões", incluindo o

vação 🧲 por pedidos com cliente), cartas do correio Para consumidores - autorizando

ções é enviando contas! Também realizam ambos importantes aspetos na 🧲 aquisição que

} terminais para pagamento e pago). contas do comerciante”. 🧲 Ao atuar como Emissor E

irente - as duas empresas representam O que a indústria se refere com um sistema * 🧲 loop

fechado*: Ambas As empresa possuem é Full-Service Credit Card CompaniEs De Cartõesde

ditos ServiçoCartãoEmissão ou Adquirir Comerciantes Página 11 GAO– 03-19 🧲 89 Internet

bling Visão geral operar das redes eletrônicaS ( lidamcom todas essas informações

transações para titulares de cartões e comerciantes. American 🧲 Express da Discover

ializar Ambas as empresas emitem cartão é indivíduos, masAmerican expresso também Emiti

planos a negócios”. Além disso que A 🧲 expressa tem acordos com cashback 1win alguns mercados

ngeiros Para licenciaR bancos internacionais à emitir seus produtos ou adquirir

ios?A partirde 31 De 🧲 dezembro 2001, Americana expressou tinha AcordoS Com 74

e estaduais aplicam-se ao jogo na Internet nos Estados unidos, Em cashback 1win geral -

o é uma questão de lei estadual 🧲 Estado determinando se os indivíduos podem jogar dentro

das suas fronteiras ou Se As empresas com jogos Podem legalmente operar lá; 🧲 Como O Jogo

Na Web geralmente ocorre por meios interestad Ou internacionais",com um site localizado

em{ k 0); algum estado / país 🧲 maso jogador no ("K0)] outro também a Lei federal são

um estatuto federal que tem sido usado para processar casos federais de jogo pela

net. embora os 🧲 tribunais A aplicabilidadede certas disposições do Estatuto”. Além disso

e a Lei De Viagens ou uma lei sobre negócios em cashback 1win 🧲 jogos-azar ilegais têm foi usadas

ara processado entidades DE jogador fazem apostas internacionaisou estrangeiras por

efone da provavelmente seriam reaplicáveis à 🧲 atividade das probabilidadeS na Web!

} cashback 1win alguns casos criminalizando-o 🧲 e Em{ k 0] outros confiando nas leis de aposta

tentes para ações contra entidades envolvidas ou Como os estados dos 🧲 EUA. outras países

promulgaram normas que proíbem/ permitem explicitamente Ojogo da Internet sob certas

diçõesou dependem das legislativas existente a processar A 🧲 atividade com jogos pela web

é complexo Página 12 GAO - 03-19 89 Visão Geralde Jogos Na Web Emboraa regulamentação

seja 🧲 geralmente deixada aos estados, o governo federal tem autoridade ( sob a

láusula de Comércio da Constituição) para regular A actividade. 🧲 18 O jogo na Internet

i nesta categoria e pois as apostas normalmente são colocadas em cashback 1win um

pessoalem{K 0] uma 🧲 cidade ou país mas recebidaS Em cashback 1win (" k0)); servidores com

9¬ outro estado/ País; Dos três estatutom federais que parecem 🧲 ter aplicabilidade

aojogo on-line*: Lei Wire",a leide viagemeA Ilegal Gambling Business Act** até este

apenas a Wier Act foi aplicada 🧲 na acusação federal de atividades relacionadas

jogos da internet. Os outros dois federais são responsáveis por Aos estatutos do jogo,

aposta 🧲 também têm sido usados Na situação análoga e probabilidade telefônica",

chamadas telefonemas feitas para fazer compraS com casas ou residências 🧲 offshore; A

WiRe proíbe as empresas em cashback 1win Jogos Deazar DE receber/ enviar conscientemente certos

se um site de videogames na Internet operando em cashback 1win qualquer país (incluindo os

Estados Unidos) recebe uma aposta 🧲 transmitida por o indivíduo localizado estados e ele

perador violou a Lei WiWire”. Por esta razão que entidades estrangeiras com oferecem

osde 🧲 Azar aos cidadãos dos EUA através da Web estariam sujeitadas àLei De Nu fio?

algumas empresas- Jogos online", incluindo instituições 🧲 estrangeiros - tenham sido

e certas seções do estatuto. Primeiro, 🧲 tribunais individuais chegaram à conclusões

entes Sobre os tiposde jogo cobertos pelo ato: O regulamento proíbe o *A transmissão

informações que auxilias 🧲 na colocação das aposta as ou probabilidadeS em cashback 1win

uer evento esportivo e concurso;** Esta linguagem levou alguns tribunal A interpretara

icação por fio* é um pouco ambígua, pois se aplica à 🧲 Internet. Dependendo de como A

essão É interpretada e o ato pode não ser aplicar ao jogo na Web em cashback 1win 🧲 alguns

os *), para exemplo: quando Os tribunais têm considerado que...transmissão** significa

i do fio proíbe 03 negócios de envio, jogosde amb 19 Em cashback 1win terceiro lugar.

alguma discordância entre 🧲 os tribunais em{ k 0¬ relação ao segundo parágrafo da Lei

e- 18 U: S; C : 1084 (b), e 🧲 prevê Que o *[n]othing nesta seção deve ser interpretado

ra impedir cashback 1win transmissão”.... com informações sobre auxiliam na colocação das

postagensem ("K0)); 🧲 um evento esportivoou concurso por uma país estrangeiro onde é

seguinte: Em cashback 1win outras palavras, transmitir informações para ajudar na

ocação 🧲 de apostas em cashback 1win um determinado evento é legal se duas condições forem

ndidaS; (1) car no acontecimento for Legal tanto 🧲 o local onde a transmissão são

a quanto No lugaronde foi recebida. e (2 )a transferência está limitada A Informações

e auxiliam 🧲 Na realização da oferta* ou seja - não inclui as próprias probabilidadees!

Certos tribunais declararam Que essa linguagem significa porque 🧲 quando daspostatas

ria dos tribunais discordam desta interpretação da 🧲 Seção 1084(b) e, com base na

m de seção10 84 ( b )daSecção 11 1984 quea), ou como Base Na língua. 🧲 secção 108 "(Be).

e probabilidadees interestadual em cashback 1win declarações claradas no história legislativa o

OJ diverge Com esta interpreta também: 22 Finalmente; 🧲 uma Lei Wire determina sobre Uma

acilidadede comunicação por fio deve ser envolvida par caso ocorra alguma violação”.

ados. Dependendo dacomo a tecnologia na Internet se desenvolve; no entanto 🧲 que futuras

omunicações pela Web podem não ser mais Comunicações com Fis cobertam à Lei Wire”. Os

tros dois estatuto- federais Com 🧲 aplicabilidade direta ao jogo Na internet são ALei De

iageme uma lei para negócios em cashback 1win jogos ilegais:A L Travel prevê 🧲 penalidades

ll Tel- Co 220 F - 🧲 Suppl 621 (N 2 D C de 11 a 17de Setembro em cashback 1win 1963)), off*d e

U/ S: 782 (1964). 🧲 20 United Statesv Cohen com260F3di 682, 73 (2D CiR) 16 De Outubro do

2001)". cert; 4 (2061); Outras leis federais sobre 🧲 jogos DE Azar aplicam–se à página 14

intenção para distribuir os 🧲 produtos da qualquer atividade ilegal”. Essa Lei que

lei da viagem impõe penalidades criminais para aqueles que utilizam o comércio

onal ouo exterior com um objetivo a 🧲 distribuição dos produtos provenientes Qualquer

esa em cashback 1win negócios e envolva jogosde,zar é cashback 1win violação das leis do estado onde

ocorreou 🧲 aos Estados Unidos”. Assim como ele Jogos pela Internet geralmente violaria

a Lei De Viagens porque Uma instalação interestadual (A internet) 🧲 são usada Para

tenda A três condições: viola 🧲 uma lei do Estado onde ocorre e envolve pelo menos cinco

essoas (nem mesmo as mesmas 5) em cashback 1win todos os 🧲 momentos durante num períodode 30

ias. E opera na maior parte continuamente por mais De trinta Dias ou recebe receitas

tas para 🧲 R$ 2.000em{K 0); 1 único dia; Operar o site da aposta por Pelo +30 Dia Em cashback 1win

[ k0)] estado nas 🧲 circunstâncias descritas acima violaçãoria esse ato! Um portal

facilmente atender a essas condições, incluindo uma exigência de que pelo Precisa

diretamente 🧲 envolvido no jogo e mas só deve ser considerado *necessário é útil* para A

operação. Operadoresde computador", equipes em cashback 1win manutenção 🧲 dos computadores -

or ou proprietários podem Ser incluídos como** necessáriose úteisR$ na opera por um

com jogos doazar da Internet! 🧲 Como o Wire Act), O Ilegal Gambling Business Project

ca-se apenas à empresas DE jogador E não ao jogadores individuais; No 🧲 Inlicll

siness Law não exige a atividade de jogo deve violar A lei estadual. 23 Os requisitos

prova associados à Lei, 🧲 Negócios do Jogo Ilegal são mínimos; o governo pode provar

as que O negócio atendeu às 22 condições Estados Unidos v: 🧲 Murray 928 F- 2d

tipos de jogos em cashback 1win reservas indianas são permitidodos sob o IGra, com a

ição regulatória 🧲 determinando do tipode jogo liberado. 26 Um caso recente Abordou

s das questões e levantou uma questão: saber se um jogar 🧲 na Internet ocorre para{ k 0);

terras tribais quando os apostadores que não estão há ("K0)] terra tribal usam seus

utadores domésticos 🧲 Para acessar loterias da Web através 27 Após Demissões por remoções

ou interpelaações; O problema acabou Por ser resolvido - mas 🧲 ainda está claro Se

bunal resolveu a questão de saber se os jogosdeazar na Internet ocorrem em cashback 1win

ras tribais quando o 🧲 site está localizado nessas terra. 28 Para mais informações sobre

o IGRA, consulte nosso relatório provisório: 29 Apostados pari- mutuel para{K 🧲 0);

e; Em cashback 1win [ k0)| 1978, O Congresso aprovou 🧲 umaIHA com regularo comércio

("ks1] relação aoparii - mutuel apostando por 'ck0.) competições DE cavalos! Essa IIAI

nto dos 24 Estados Unidos v. DiMuro, 540 Fs 2 d 660 a 🧲 (508 (1o Cir de 1976); 1100",

s vencedores. Os 20% restantes (a retirada) são distribuídos entre o governo estadual,

s jóqueis que correm na pista e a 🧲 proprietários da área com corrida”. O valor Alocado

ras decolagem varia segundo dos estados: Página 16 GAO- 03-19 89 Internet Gambling

🧲 geral das corridas apropriadamente uma comissão Uma jogada fora dessa Pista

al é definida como *uma oferta legal colocada ou aceita 🧲 em cashback 1win um Estado sobre

Parimutuel se enquadram nesta 🧲 categoria quando forem legais em cashback 1win ambos os

s, for feitas por telefone ou outro dispositivo eletrônico e fossem aceitaS para 🧲 um

ema de probabilidade a fora da pistaem{ k 0] qualquer estado; bem como A combinação com

quaisquer pari- mueling 31 poolesde 🧲 Umaposta Em cashback 1win ("K1); cavalos pela Internet é

lmente feita usando o sistemas baseado desde (20ks0)| assinante do circuito fechado

de oferecer apostas em cashback 1win corridas de cavalos através 🧲 e Internet; no entanto,

o momento. O DOZ não apresentou nenhum caso contra qualquer pista corridade cavalo

enciada pelo estado 🧲 Para aceitarpostaS De fora do Estado? Através na Web ou quaisquer

tra comunicação com fio-2. Além disso - IHA foi alteradaem{ 🧲 k 0); dezembro se 2000,

is quando um DEJ testemunhou Em cashback 1win ("K0)] março é 2000 par expandir explicitamente as

ou outros meios eletrônicos. 32 Para mais informações sobre Iha, consulte o apêndice

: 🧲 Cinco estados (Illinois de Louisiana em cashback 1win Nevada e Oregon da Dakota DO Sul)

aram leis que proíbem especificamente aspectos ao 🧲 jogo na Ojogo Na Internet), as normas

estaduaisde jogador existentes poderiam ser aplicada a -- nova legislação não seria

ssária! Por exemplo;em 🧲 cashback 1win Estados com proibição veem todos os tipos dos jogos se

também seriam ilegais. Em cashback 1win alguns estados, o 🧲 status do jogo online

não é claro; pois as legislações podem proibir certos tipos de mas poderão Não ser

pretadas como aplicando-se 🧲 aojogo pela Internet”. Revisamos a Lei da aposta e dos cinco

estado selecionado: * Nós escolheremos estes Estados 31 Interstate HorSeracing 🧲 Actde

8, Pub L com 95-515", S): 2 - 92 Stat! 1811), codificada em{ k 0); 15 U/S / C 🧲 (Su": Se

: 3001-133007 (1994)). 32 Districtt of Columbia Dotações Direct Of 2000,PuBL No que 106

Stat. proibição de permitir certos tipos, 🧲 jogosde casino baseados em cashback 1win

legalizado? Massachusettss por exemplo: regularizou corridas com cães e cavalos sob a

upervisão da comissão para 🧲 corrida do estado ou certas loterias estaduais E sorteioSpor

ao Tesouro 🧲 no governo; Mas A lei que Boston proíbe maioria dos outros tipo O jogo",

s não faz tem um estatuto que aborda especificamente o jogo na Internet. Nevada

u os jogos de 🧲 casino em cashback 1win terra, mas O Jogo da internet é ilegal! No entantos

estado autorizou a Comissão e Jogosde Vegas 🧲 A adotar regulamentoes com regem seu

iamento ou operação dos jogadores Na rede se ela comissão determinar: Os Games

oS podem ser 🧲 operadomem{ k 0] conformidadecom todas as leisaplicáveis; Em cashback 1win [K0));

va Jersey também há Olimpíadas pode tornar-se legais apenas por referendo 🧲 - E

os em cashback 1win solo de{K 0); Atlantic City, corridas a cavalos licenciadas. loterias

taduais e bingo com sorteios para certos 🧲 grupos - ou Jogos De diversões foram

s via referendo! Nova York autorizou certas sorteria", determinados tipos das aposta-

ri–mutuelem (" k0)) 🧲 corridaebigosde cavalo), jogo da loteamentoRIA E Games locais do

r que operaram sob [ks9] condições específicas; mas proíbea maioria dos outros 🧲 tipo

o”. Utah proibiu todas as formas DE jogador”, incluindo bolar se Corrida estadual (o

Geral Adjunto que declarou de qualquer tipo, 🧲 um computador localizado em cashback 1win

0} Utah constituiria jogo dentro do estado. Os procuradores-gerais da Nova Jersey e New

York iniciaram recentemente 🧲 ações ou investigações contra entidades Que se envolvemou

cilitam negócios com jogosde azar na Internet! Para obter mais informações sobre as

dagens 🧲 para esses estados adotaram é Jogos online”, consulte nosso relatório

Como os Estados Unidos), vários outros países solicitaram revisões detalhadas

rminar 🧲 as implicações do jogo na internet. Estes países têm uma variedade de abordagens

e regular o jogar da Internet, Por várias 🧲 razões que não conseguimos estabelecer

nações proíbem explicitamente O jogos em cashback 1win aposta a Na web - incluindoo

, dentro dos 🧲 seus país? por exemplo: leis sobre Jogos Em cashback 1win muitos Países", como

os das vários estados nos EUA- aplicaram–se aojogoem{ k 🧲 0); geral com ("K0)] vezdeao

es no rede). Embora também tenhamo sido capazes De determinação um número exato é

po de serviços 🧲 interativos da indústria do jogo relatou que Para ilustrar as diferentes

abordagens e os países tomam para regular o jo na 🧲 Internet, analisamos Outros Países

ndústria de jogos interativos, o Parlamento australiano promulgou 🧲 a Lei em cashback 1win Jogos

terativaS DE 2001 que proíbe os operadores e fornecer um serviçode jogo na Internet

residentes australiana. 🧲 O ato se aplica A casseinos on ativo ou jogadores Na internet;

mas não Se estendem à apostar esportiva ou loterias 🧲 Que continuama ser reguladas pela

gislação estadual E territorial existente! Abrange todas as Prestadores dos serviços

rangeiros. A penalidade máxima por violações é de R$2201.000 aUD (R$ 12 1.00 USD) cada

ia para indivíduos 🧲 masR#1 milhões CUM(@ 606.000USd Por dias Para órgãos corporativo ).

3 O ato Também torna uma ofensa fornecer tais serviços à 🧲 pessoas em cashback 1win um país

signado** Ou seja: que tenha solicitadoe recebido essa designação do Ministro É

ia da informação com as 🧲 artes pra proibir os operadores dos jogos interativom

a 🧲 ilegal jogar ou realizar quaisquer atividades de jogo dentro no Canada, a menos que

enquadrem em cashback 1win exceções reconhecidas estabelecidas 🧲 pelo Lei Criminal”. As

ão incluem * esquemas da loteria* e são conduzidodos and gerenciado por uma província

omo casseinos com jogos 🧲 eletrônicos), Uma gama mais estreitade escândalom das sorterias

0} 🧲 corridas de cavalos (reguladas pelo Ministro Federal da Agricultura) e alguns

esde loteria realizados no Canadá com{ k 0); navios. Sob 🧲 o Código Penal: apenas os

nos provinciais estão autorizadodos para oferecer um sistema do sorteio No ou através

uma computador é 🧲 Apenas Para Os residentes dessa província; eles não podem licenciar

trospara Portanto que pra oferecendo jogos DE Azar on lineno Canada 🧲 – Um governo

dentes de outras províncias não pudessem 🧲 participar, a menos se existissem acordosde

peração”. 33 A partir De 30 e setembro 2002, R$1 USD valiaRR$ 1-80 DUD! 🧲 34 Um * país

signado* é definido na Seção 9A da Lei para Jogos InterativoS DE Jogo desde 2001. No:

- 🧲 2001 Uma aposta baseada Em{ k 0); terra ou ("K0)] eventos esportivoes individuais

á proibida no Canadá E; portanto também Não 🧲 seria permitida pela Internet? um caso

que um site com 🧲 bilhetes loteria na Internet licenciado pela Província. Prince Edward

sland não será conduzido e gerenciado Na província, conforme exigido pelo Código 🧲 Penal?

O tribunal descobriu Que o embora ele servidor estivesse localizado da Provincial), a

rteia violariam os Lei Criminal oferecendo Além disso: 🧲 uma vez quando foi licenciamento

para Uma instituição DE caridade mas Não conduziu à províncias; violouo requisito no

o agora está em cashback 1win apelo para a Suprema Corte do Canadá, O jogo 🧲 é ilegal Em{ k

; Hong Kong - A menos que especificamente permitido por lei!Em [K0)] maiode 2002, o

elho Legislativo da 🧲 Dong-Kaong votou sobre proibir e jogar osffshore", incluindoo jogos

comazar na Internet eleoffsider”, passando à Por Esta legislação faz tanto apostam

rree 🧲 crimes contra probabilidadeSem ("ks1) perspectiva ou prevê penalidades

rodutos 🧲 para residentes de Hong Kong. A punição máxima Para corretores éde 7 anos a

ão e uma penalidade em cashback 1win RR$ 🧲 5 milhões HKD (R$ 641.000 USd), enquanto apostadores

ividuais enfrentam 9 meses De cadeia com um Penalização Res 300.00Hk D(USrmos 3.800

). 🧲 35 No entanto também pode legal Os seu serviços on-line sobre residente da China Wu!

na Internet. Algumas formas de 🧲 jogo podem ser realizadas pela internet sob a lei

stente, enquanto outras não! Em cashback 1win julhode 2001, o UK Gambling Review 🧲 Body

ou seu relatório (*o Relatório Budd *), que afirma sobre e proibição em cashback 1win jogos szar

de azar, incluindo e legislação sobre Jogos na Internet. 35 A partir De 30 em cashback 1win

bro 🧲 2002, R$1 USD valiaRR$ 7-80 HKds Hong Kong Reino Unido Página 20 GAO - 03 com 89

são geral do Jogo 🧲 da internet Empresa empresas um serviço completo As empresa que

s o crédito concentraram–se principalmente Na proibição dos sites para apostar 🧲 pela Web

DE se tornarem comerciantes por cartão ou cre créditos; Associações " Cartões é Crédito

em cashback 1win jogos da Internet. A maioria dos grandes membros na associação nos EUA

m cartões 🧲 me disse: eles optaram por bloquear essas transmissões, Por uma variedadede

zões - no entanto e ele nem sempre podem identificar 🧲 todas as negociações do jogo pela

nternet Tanto funcionários das associações ou bancos os disseram sobre alguns sites com

ancos quando não estão codificando adequadamente transações onlinede jogo. Além disso,

s banco 🧲 adquirentes baseados nos EUA que pertencem à associações Não compram

s da aposta na Internet como clientes”, embora membros em cashback 1win 🧲 associaçãoem cashback 1win outros

países o faças! American Express e Discover têm políticas por toda A empresa para

ngem O uso dos cartões 🧲 De crédito Para jogos doazar Na Web; mas eles funcionários

o, por uma questão da política. querem fazer negócios com o qual consideram ser a

ria do alto risco? Ambas 🧲 As companhiasde cartão e créditos desenvolveram procedimentos

specíficos para ajudara garantir os sites dos jogos Não se tornem comerciantes em 🧲 cashback 1win

cartoes DE credito: Primeiros essas organizações- Internet quando Se candidatar E

ções desses candidatos* site na Web),para verificarse eles têm representado 🧲 Com

de jogo. Segundo, os comerciantes do cartãode crédito 🧲 da Internet existentes são

rados para garantir que eles não se transformem discretamente e{ k 0] sites com jogos

ar na Web 🧲 * algo também - De acordocom funcionários- aconteceu! Uma empresa por cartões

créditos nos disse: havia contratado um fornecedor terceirizado 🧲 par ajudara

uma sistema o uso indevido d seu plano". Esta iniciativa implicava A identificaçãoe

o da empresa - incluindo comerciantes existentes que podem ter expandido em cashback 1win

ividades com jogos 🧲 e azar Na internet. Funcionárioesda companhia observou sobre O

edor também havia identificado vários sites estavam ilegalmente utilizando logotipo

a Companhia 🧲 para dar legitimidade aos site; A segunda empresas nos disse Que usa seus

nternet mostraram que a maioria não promove o serviço completo Full-Service Companies

Associações De Cartõesde 🧲 Crédito Adotam DiferentesAbordagens para Restringir internet

ambling Ful ServiceComp ComuniEs em cashback 1win Serviços, Atendimento ao Cliente Concentra -se

e IV fornece informações adicionais sobre nossa pesquisa: Apesar desses esforços, os

cionários 🧲 da empresa de cartãode crédito reconhecem e alguns sites- apostas na Internet

com tentam garantir pago acom cartões ainda podem não 🧲 ser identificados! Assim - como

rte De seus cuidados gerais para monitorar fraude ”, ambas as empresas também

ram procedimentos Para monitorizar 🧲 transações sem padrões I poderão indicar quando Os

o 🧲 cartãode crédito reconheceram que identificar transações com jogos ou apostar na

net após o fato é difícil. Eles também concordaram porque 🧲 os provedores para pagamento

n-line apresentam um desafio às empresas dos cartões em cashback 1win credito não estão tentando

restringir seu uso das 🧲 seus produtos Para Jogos Na internet! 37 Funcionáriom sobre

as companhias afirmaram: chegaram à uma acordocomum grande fornecedor On 🧲 Line

e estavam trabalhando em cashback 1win acordos semelhantes com 🧲 outros fornecedoresde

nto on-line. Nema VISA nem da MasterCard emitiram políticas aos seus membros que

gem o uso dos cartões, crédito na 🧲 associação para jogos do Azar Na Web; Em{ k 0); vez

sso - ambas as associações desenvolveram procedimentos não permitem caso 🧲 os bancos

a um consenso sobre uma política geral entre 🧲 Alguns membros estão localizados em cashback 1win

0} países onde o jogo na Internet é legal e, de acordo com outro funcionário.

🧲 seu mercado para negócios Em{ k 0] expansão! Decisões políticas como restringir do uso

dos cartõesde crédito Para jogos da apostas 🧲 pela internet são - portanto- deixada as à

iscrição das instituições membro individuais”. Funcionáriom desta associação observaam

MasterCard estipulando que apenas transações legais podem ser feitas. 36 Não fomos

zes de testar 🧲 se um cliente seria capaz, usar certos cartões nesses sites? 37

o 🧲 em cashback 1win receber pagas VISA e MasterCard desenvolveram cada um o sistema,

ção que permite às instituições membros a seu 🧲 critério - bloquear transações com jogos

do Azar na Internet! Ambas as associações tiveram uma longo sistemas uniforme para

o projetado par 🧲 facilitar O processamento da autorização dos pagoes como cartão De

to Para bancos membro; Cerca se 4 anos atrás", essas organizações 🧲 refinaram seus

s transações com jogos na internet poderia 🧲 ser identificado. Os comerciantesde Jogos De

azar da Internet Que aceitam pagamentos VISA ou MasterCard são obrigados A usar uma

inação, um 🧲 código DE categoria do comerciante o jogo é Um Código indicador em cashback 1win

cio eletrônico: Esses dois números - também serão 🧲 transmitidodos através pela rede por

artão- crédito Para O Emissor no cartões como parte das mensagem sobre autorização

ternet. O Emissor pode então negar cashback 1win autorização, Funcionáriom explicaram 🧲 Os

dos cartãode crédito não A transações são um negociação com jogo da Internet; mas

m deve sinalizado sea operaem cashback 1win 🧲 particular É legal ou ilegal? No sistema para

ação existente Não captura informações suficientespara distinguir entre operações De

fazer a distinção 🧲 entre operações legais ou ilegais devido às complexidades

volvidas na determinação de quais leis regem qualquer transação particular da Internet

o 🧲 As limitações práticasde determinar onde um titular do cartão pode realmente estar

se envolver numa operação. Como resultado, uma decisão 🧲 por determinado banco membro

bloquear transações em cashback 1win jogos DE Azar pela Web podem resultar no bloqueio das

as negociações 🧲 adequadamente codificadas para jogo Na internet * tanto Em cashback 1win

s EUA pode visitar uma país onde o jogo pela Internet é legal para a enquanto lá também

tentar usar 🧲 seu cartãode crédito O emissor do plano De créditos optou por bloquear as

ansações com Jogos DE Azar na Web Ea 🧲 transação foi devidamente codificada - sua

çãopara pagamento será negaada? Embora ele no responsável pelo tomar se decisão

sobre recusar ou 🧲 não à permissão Para operaçõescom partidas da internet),o

l das transações pode ocorrer em cashback 1win diferentes pontos no processo de transação

🧲 cartõesde créditos. Em{ k 0] alguns casos, ele pediu à associação que bloqueasse as

raçõesem [K0)); seu nome; Outross:... Os emissores 🧲 fazem o bloquear por si mesmos -

anto outros ainda instruim seus processadores ou terceiro a fazer um " Blokeamento (fig

2). 🧲 Página 23 GAO- 03-19 89 Visão Geral DO Jogo na Internet Figura 2: Blaquiando uma

ração com cartão De crédito A 🧲 maioria dos grandes associados Associação

codificação de transações para bloquear negociações em cashback 1win jogosde Azar na internet

gina 24 🧲 GAo- 3-1989 Internet Gambling Visão geral Informações sobre o número das

ições membros As transação não estão prontamente disponíveis. No entanto, 🧲 os

s da associação notaram que muitos dos maiores emissores De cartões com crédito nos EUA

optaram por seguir este curso 🧲 ação”. Funcionários desses oito grandes banco membro

ras cartas 🧲 emitidam pela VISA e MasterCard nos Estados Estado sistemas automatizados.

ncionário, da uma associação comercial para bancos comunitário a mas o 🧲 processador dos

eus membros * transaçõesde cartão crédito* afirmou que A maioria - se não todos), das

equenos Emissores em cashback 1win 🧲 Banco na comunidade também tinha escolhido bloquear operações

online com jogos DEazar! No entanto", alguns membro à associações... principalmente

adquirir sites de apostas na internet como comerciantes. Os oito 🧲 bancos emissor Nos

meiros meses, 2000 e junhode 2002. As transações com jogos do Azar da Web podem seja

queadas De duas 🧲 maneiras: ou o Emidor re Bloquiia O pagamento diretamente; as outra

e -como um processador por terceiro-ou uma associação), faz issoem 🧲 cashback 1win vez disso!

dos 8emissores nos disseram que bloquearam das transação próprias DE jogo Na web ; os

ação para bloquearem (" k1); seu nome. Os Emissors que fazem Eles 🧲 conseguiram manter o

ontrole sobre as transações, Por exemplo: eles foram capazes de realizar cashback 1win própria

tão do risco dessas operações e 🧲 entrar com ""ks0)¬ contatocom seus clientes Para

r das transacções”. Funcionário a dos dois bancos Emissores nos disseram Que

se autorizar 🧲 por negação todas essas operam (ko9) si lhe os dava mais chancede pegar

de jogosde azar na Internet que procuram disfarçar 🧲 as transacoes. Embora As

egacoEs do pagamento por Jogos Na internet tenham diminuído significativamente desde

ndo A empresa Bloqueando transações em cashback 1win 🧲 jogo, o funcionário ao banco Emissor

u es no trimestre anterior - seu sistema havia identificado oito comerciantes com

m realizando atividades 🧲 inadequadam", incluindo esconderar operações online DEjogo".

com jogos na internet 🧲 foi a crença em cashback 1win que o jogo da rede é uma indústriade alto

sco, vulnerável à fraudes e outras atividades 🧲 ilegais. A maioria dos bancos Emissorias

xplicou como eles eram Os banco membros pela Associação Maior usama codificação por

smissões DE transação 🧲 para impedir operações Com Jogos De Internet Página 25 GAO- 03-19

89 Visão geral do jo Na Web - Que Eles 🧲 acreditavam sobre poderia causar lhes par

iro (por exemplo. potenciais custos 🧲 legais ou cobranças) que poderiam resultar se os

entes recusassem a pagar suas taxas de jogo: A legalidade da jogar 🧲 na Internet é

onável; dívidas incorridadas através das tais atividades podem ser Inexequíveis! Usando

esse argumento", alguns apostadores Se recusaram em cashback 1win 🧲 pagamento as dívidadejogo -

gando porque dos bancos Emissores facilitaram essas atividade *ilegal*”. Além disso há

ue o emissor do cartão de crédito é responsável por permitirque probabilidadedoras usem

seus serviços 🧲 para uma atividade ilegal sob e lei ele acreditador quando O jogador se

cusoua pagar as contas no cartões. Em cashback 1win 🧲 um contra-fatos ao corretor alegou:o

co era culpado pelo deixarlo investidora jogar com seu carro enquanto tal situaçãode

os da Azar Era 🧲 ilegais na{ k 0] nosso estado”.O caso foi resolvido antes dele

disposições do acordo exigia que os sites de 🧲 apostas na Internet pagassem as

ívidas, arriscadores da internet aos bancos emitiram dos cartões. créditos eles têm

ulgações explícita a em 🧲 cashback 1win seus Acordo-de titular o cartão afirmando sobre seu

anos não podem ser usados para jogos com Informática e dois desses 🧲 banco disseramque

cionaram essa referência explicitamente apenas recentemente por causa esses processos”.

Outros clientes Emissores afirmaram Em{ k9| um contrato como portador 🧲 nopas Que se

contratos de titulares do cartão afirmam que não pode ser usado para atividades

mas sem mencionam especificamente o 🧲 jogo na Internet. De acordo com analistas dos

e os esforços da bancos a emissão em cashback 1win bloquear Oque se 🧲 estimava é uma indústriade

$ 5 bilhõesem cashback 1win todoo mundo poderia agora ir reduzidoparaRrR$ 4 2 bi! 40 Enquanto

o; alguns operadores- 🧲 casseinos Na Web hoje estimadoram Que quatro Em{ k 0] cada cinco

s perdas que os bancos emissores incorrem quando dívidas pendente, não são pagadas. 39

ew ou Ader de E– Gaming: Funcionário 🧲 a da associação mas na indústria bancária nos

ram sobrea eficácia dos esforços em cashback 1win Os bancoemitior fazem para bloquear transações

envolvendo 🧲 jogosde sezar pela Internet depende dessa integridade aos sistemas

ão das associações* implementadodos por comerciantes/ membros adquirentesem cashback 1win todo o

edores de jogos que tentam disfarçar transações Descodificação, e 🧲 (2 )por titularesde

e acordo com um funcionário na associação), 🧲 os comerciantes dos Jogos a Internet têm

forte incentivo em cashback 1win codificado errado E - assim também tentando escondem suas

ções", 🧲 numa vez porque A codificação adequada poderia resultar Em cashback 1win Uma negação

e ou bloquear todas essas transações”. Em 🧲 cashback 1win Um funcionário observou que algumas

ação com jogosde azar disfarçadas na Internet são identificadaS apenas por ocaso", se

i quando O 🧲 fazem! A maioria das Emitior reconheceu porque muitos comerciantes da

pela internet contornaram do sistema codificação principalmente enviando transmissões

incorretamente 🧲 que não representam o jogo na Web ou falhando em cashback 1win

sar do código de comércio eletrônico. Em{ k 0] alguns 🧲 casos, um comerciante Entre

exemplos: Um comerciantes se move para a jogar da Internet depois após ter sido aceito

pelo adquirente 🧲 como uma tipo diferente DE negócio? A menos caso O comprador monitore e

comercial), ele nunca saberá Que Ele está realmente 🧲 processaando transações com

zar pela internet! Dois émissores observaram sobre os empresárioss Online são capazes

sistema de codificação, envolvendo-se em 🧲 cashback 1win 41 De acordo com os

ores. a factoring ocorre quando um comerciante que possivelmente uma envolvidoem cashback 1win

gosde Azar na Internet 🧲 - envia transações do cartão crédito através da outro

es's 42 Este tipo se acçãoração difere das fatoria legítima (m{ 🧲 k 0); onde as contasa

ceber são vendidas sem desconto ou por preço total para num terceiro conhecido como Uma

empresa o 🧲 factoresrização:A empresas objectivoriol avança dinheiro até ao seu cliente –

sem recurso - o que significa:a empresa de fatoração assume um risco do não pagamento

associações concordaram que a factoração ( conforme descrito pelos emissores) pode 🧲 ser

usada para contornar o sistema da codificação ou viola outras regras das associação *-

les também observaram como esse tipo do 🧲 fatoring é distinguível na actualria legítima!

m emissor nos disse: Em cashback 1win um caso determinado comerciante contorno foi O

s programação 🧲 ao configurado uma site falsoe processar inúmeras transações usando 1

Se 🧲 o adquirente tivesse exercido a devida diligência adequada sobre do comerciante,

ia ser evitado seo comprador tenha realizado umadi ligentedevidas correta 🧲 no comercial.

42 Os bancos emissores também viam como portadores dos cartões problemáticos* O uso em

k0} provedores para pagamento on-line ou 🧲 agregadores com pagoSpara pagar por atividades

De jogos DE Azar na Internet! Essas entidades permitem que os consumidores usem seus

net, incluindo cassinos on As transações não foram codificadas para refletir 🧲 o

do cartão- crédito podem ser obscurecidoS 🧲 à medida que as operações passam por esses

termediário ), estes bancos emissores também devem determinar se dos fundos em cashback 1win

ões 🧲 DE credito estão sendo usados Para Jogos Na web! No entanto - A maioria deles

porque acreditavam que essas As autoridades em cashback 1win um dos principais adicionador,

s do EUA nos disseram ( 🧲 reconhecendo o potencial e abuso), não haviam estabelecido

icas De acordocom os requisitos. relatórios semanais vários relatório das atividades

peita a pelo 🧲 Departamento no Tesouro aos Estados Unidos; 43 Além disso também uma

expressou confiança na condução por negócios entre dois transportadora 🧲 líder pelos E-U

para comerciantes on-line é semelhante 🧲 às práticas padrão *conhecer o seu cliente*, Ao

exercer Dudu Di dignlegencia de os adquirentes aplicam procedimentosde verificação

tados Para autenticar a 🧲 finalidade ou A natureza do um negócio e incluindo sua

ade; 43Para obter informações sobre requisitos em cashback 1win relatórios que consulte 🧲 GAO–

670).44 Em cashback 1win julho se 2002,o EBay anunciou ( estava adquirindo O PayPal da

pesquisa de sites para 🧲 jogos da Internet, realizada durante o verão em cashback 1win

2002, mostrou que quatro provedoresde pagamento diferentes foram anunciados como opções

e pago 🧲 a. O mais apareceu com maior frequência PayPal não estava entre cashback 1win dois

dos siteem{ k 0); nossa procura; 🧲 enquantoo ( surgiucom menos freqüência no EZPay), era

Em cashback 1win [K0)| cerca apenas 11% do locais! Alguns casos - os páginas 🧲 sugeriram também se

eles jogadores usam um fornecedor por pagar on-line Para financiar suas contas Se seus

bônus aos jogadores optaram por financiar contas através de provedoresde pagamento a

concordar, quaisquer fundos obtidos pelo fornecedor através dos sistemas 🧲 da associação

não seriam usados para jogos de Azar Na internet; à menos se no negócio fosse

e codificado e pars bancos 🧲 Emissores pudessem negara cashback 1win cobrança por seu critério!

ém foi possível chegara compreensão:O navegador paroude aceitar cartões Com os nome das

rios da outra associação observaram que os provedores de pagamento on-line 🧲 são

eis por garantir com cartões e crédito não sejam usados para pagar atividades, jogosde

zar na Internet. A menos se uma 🧲 transferência em cashback 1win fundos seja explicitamente

ada como um transação do jogo Na internet no momento das autorização; Nesse dos casos),

eles 🧲 Emissores ( decidiram bloqueara As transações o jogador r sorte podem negara

stavam cientes de que pelo menos um grande provedor on On -linede pagamentos estava

larmente usando os 🧲 códigos da transação em cashback 1win jogos, aposta a na Internet quando eles

eram garantido. Os emissores aprendem com as reclamações dos 🧲 clientes ou seu próprio

itoramento sobre uma operação como cartão para crédito é Uma opera- internet

os Emissores Com quem conversamos nos 🧲 disseram:Os sistemas – se acordocom seus

s emitentes investigam esses desvia 🧲 para possíveis negociações com jogosde azar na

net”. Alguns Emissores nos disseram que também revisam ou analisaram periodicamente

stros da autorização; Os 🧲 emissoras dependem do monitoramento por fraudepara identificar

transmissões é agirem cashback 1win relação à eles Página 29 GAO- 03-19 89 Visão geral 🧲 o jogo Na

internet gerada pelos seus sistemas par Partidas das regras operacionais estabelecidas:

ernet e investigar disputas entre clientes. A maioria dos emissor a disse que - como

ultado do seu esforço 🧲 total para monitoramento", eles finalmente foram capazesde

icar comerciantes um jogo da internet com codificado negociações erroneamente por

çá-las ou programar os 🧲 sistemas monitoração Para identificação), rastrear E bloquear

sas transação! Dois Emizor O número De identidade no comerciante*S mas foi assim 🧲 apenas

e monitoramento não captura foram todas transação envolvendo jogosde 🧲 azar na Internet,

em sempre puderam identificar onde as operações ocorreram”. Os emissors podem tomar

as ações contra dos comerciantes com Jogos 🧲 Na internet Que identificam negociações por

cloaking*: Primeiro - se eles aprenderem sobre da atividade do jogo pela rede dentro

prazo- 🧲 estabelecidos pelas regras à associação 45 Um Emidor disse ter usou um

de estorno modificado que exigia a pesquisa das transações 🧲 do faturamento postadas

or indicaçõesdeque o jogo na Internet poderia estar envolvido. O emissor supostamente

i capaz para cobrar De volta * 🧲 centenas, milhares* da operações codificaadas

nte”, colocando vários operadores dos jogos-azar Na internet fora dele negócio!

res também nos disseram Que relataram 🧲 os comerciantes com apostaS pela Web às

, que poderiam 🧲 exercer a devida diligência sobre os comerciantes. Os seis comprante em

k0} cashback 1win nossa revisão eram todos dos membros das associações 🧲 com cartãode crédito

dos nos EUA! Funcionários e cinco desses adquiriudores nossos disseram: não têm

s no exterior; E quinto indicaram também 🧲 - como uma questão da política – eles

comerciante apenas na Estados Unidos? Porque muitos vendedores do jogos para Azar 🧲 Na

ternet tendema estar localizados No estrangeiro), esses adquirindo Em cashback 1win

. Um dos outros adquirentes nos disse que tinha relações com 🧲 comerciantes estrangeiros

través de acordos e bancos internacionais, mas não adquiriu empresários do jogos para

osta a na Internet no exterior? De 🧲 Acordo como um funcionário da associação), os banco

embros baseados fora aos Estados Unidos compram comerciante o jogo pela internet em

🧲 cashback 1win jurisdições onde Ojogo Pela Web pode ser uma empresa legal”. As associações

ociação, associação As regras estabelecem que quando são suspeitas transações

taS e os Emissores têm 90 dias para buscar 🧲 um busitor dee-back em cashback 1win uma comerciante.

Os bancos não adquireram comerciantes dos jogos a Internet São baseados no exterior

na 30 🧲 GAO - 03-19 89 internet Gambling Visão geral instituiçõesde banco), com

empresários do jogo DE rede; Uma associa forneceu aos 🧲 seus membros requisitos

tes, apostas na formade pagamento", 🧲 com uma percentagem semelhante a site e publicidade

VISA. No entanto - embora os Internet- jogos do Azar podem anunciar cashback 1win 🧲 associação

ífica”, comoVISSA ou MasterCard), as transações usando dos cartões da emissão por

que tentam bloquear o jogo Web devem ser 🧲 negadas! Alguns desses páginasem{ k 0] nosso

usca alertaram seus clientes para este problema potencial E sugeriu O uso das outras

ia a e cheques ( Em cashback 1win nossa revisão), cerca que 47% 🧲 dos sitesde apostar na Internet

nunciaram Western Union). Nossa pesquisa também revelou como os site da Web em cashback 1win

s do Azar 🧲 Também encorajaram o uso das ordens para pagamento com várias formas De

e * re 28% desses locais Revisados disseram não 🧲 permitiram Ordensem cashback 1win dinheiro",

anto 19% disse aceitar - Checo por viajante! Além disso: 40% nos websiteS se jogo Na

ue*es de caixa”. Os resultados da nossa pesquisa também mostraram Que 79 dos sites

sadodos 🧲 indicaram não tinham estabelecido uma relação com um sistema bancária

ntes da Internet consistia em cashback 1win selecionar empresários aprovados, Na triagem

istas candidatos aprovada ", os adquirentes geralmente verificados aplicações 🧲 e sites

visados para garantir que Os comerciais não estavam envolvidos com{ k 0); jogos doa

e pela Web”. Dois adquiriunte também 🧲 disse: eles Revisãoou comerciante* planosm

ou produtospara entender cashback 1win natureza das operações à determinar se as

nacionais ocorreriam no curso do 🧲 negócio. Os adquiredores em cashback 1win nossa revisão

seram que atribuíram aos comerciantes autorizados um código de categoria, comerciante

entificando o Tipo da 🧲 atividadede negócios com O comercial estava envolvido e exigia

a eles usassem os códigos Para transmitir transações por cartão crédito”. 🧲 Comerciantes

individuais envolvidosem{ k 0] mais ou 1 tipo a actividade comerciais poderiam receber

3 com 89 Visão geral de jogos da internet Os esforços, monitoramento dos adquirentes *

ncluíram visitas periódicas 🧲 aos sitesde comerciais aprovadodos para garantir que a

eza Eles também analisam quaisquer alterações nos volumes das transações e negociações

m cashback 1win 🧲 empresários* Para todos os site do comércio eletrônico. A maioria deles

es nossos disse sobre eles não foram capazes por rastrear 🧲 Todos comerciante De Jogos DE

apesar desses esforços de due diligence. Os compradores daram diferentes razões

não detectar todos vários Aos 🧲 comerciantes jogos na Internet, Por exemplo: dois

ores cita foram fatoração e enquanto outros mencionariam fraude comercial ou Deturpação

das atividade comerciais; 🧲 Enquanto os adquirentes em cashback 1win nossa revisão Não negam

ue dos empresários com Jogosde azar pela Web haviam contornado o sistema 🧲 codificação

serindo códigoss categoria por comerciante errado também), negou fizeram conhecimento

que seus comerciantes da Internet se envolveram nessa atividade. 🧲 No entanto,

os adquirentes nos disseram es como uma questão de política ou encerrariam todos

res com foram encontrados repetidamente acodificando mal 🧲 as transações em cashback 1win cartãode

crédito Ou Deturpaendo suas atividades”. Funcionárioes na associação me informara Que

bas As Estes esforços para monitorização 🧲 - ( podem identificar negociações Mal

s diferentes de esquemas fraudulento.”. 🧲 Funcionário, da associação também observaram

as queixa a e preocupações dos consumidores levantadam pelos Emissores tinham sido

s na identificaçãode erros 🧲 codificação relacionados ao jogo Na internet

. Eles se basearam 🧲 em cashback 1win reguladores bancários federais ou estaduais para

sionar E examinaR adquiriunte * due religence and* esperado macro os banco compradores

ar 🧲 cumprir com seus contratos De associação”, acordom que regulamento não operacionais;

Os regimentois impõeram especificamente A todos o compradodor cashback 1win responsabilidade 🧲 como

idades aos adquirentes por códigos comerciais e de transações impróprios. Funcionários

a associação disseram 🧲 que compartilharam os resultados das suas investigações sobre

rciantes com compradores, permitindo-se adquiridonte a agir contra esses empresários”.

or exemplo: um funcionário 🧲 disse Que cashback 1win associações Detectou vários casos em cashback 1win

onde comerciante haviam apresentado informações falsaS para aplicativos ”, portanto não

des sobre a aquisição de bancos para transações mal codificadas Página 32 GAO- 03-19 🧲 89

Visão Geralde Jogo na Internet que tinha dito aos adquirentes Sobre esses comerciantes

, os compradores prontamente se encerraram. Em cashback 1win 🧲 novembro em cashback 1win 2001, uma das

associações do cartão crédito implementou um programa com auditoria dos jogos DE Azar

a internet 🧲 Para ajudara minimizar à extensão desses erross codificação relacionados ao

m 🧲 estar disfarçando suas transações de cartão, crédito. A equipe da associação * s

ra internet jogosde azar sites e Webe testara 🧲 confiabilidade dos seus esforços por

icação", submetendo* dúmR$ transação: Se o teste revelaque um site do jogo usa codifica

incorreta - O 🧲 comerciante + adquirente é notificado E dado 30 dias em cashback 1win corrigir sua

código com os mercador; Em cashback 1win seguida também 🧲 uma associa-udita Um comercial De

nsável pode ser multado 🧲 em cashback 1win RR$ 25.000 para comerciante outlet. Até à data de

associação impôs mais e Re reR$ 100.000em{ k 0] 🧲 penalidades A seis bancos adquiriuntes

pela codificação inadequada Por comerciantes: Dois dos quatro processadores De

Em cashback 1win ("K0)); nossa revisão nos 🧲 disseram que bloquearam transaçõesde jogo na

com seus clientes bancário-emissores; Três desses processador também me informaram

bancários, eles não adquiriram 🧲 sites de jogosde azar na Internet porque seus

lientes que queriam esses comerciantes como cliente. Os processadores observaram e

e realizaram as 🧲 políticas ou procedimentos especificados pela emissãoe aquisição dos

sumidores sobre os tipos das transações A bloquearou nos tipo com empresáriosa

o; Eles 🧲 fornece foram uma variedade em cashback 1win serviços para nossos bancos parceiros: Por

xemplo fornecerem programas por software - assistência técnica 🧲 o monitoramento da

e-banking. serviços, Serviços relacionados ao processamento de cartões - como

ão do cartão a autorização das transações em cashback 1win 🧲 clientes com faturamento). Os três

cessadores que fornecem serviço para aquisição por comerciantes disseram: realizaram

vida diligência nos comerciais da Internet; 🧲 selecionaram os requerentesde mercadoe

tora foram aqueles aprovados".Os trio transformadores dizem também ( seus procedimentos

DE triagem exigiam o duree religence par 🧲 garantirque novos comerciante não

,O Os outros dois processador também 🧲 implementam os emissores* ou adquirentes *

is sobre Jogosde A sorte da Web Página 33 GAOP- 03 com 89 Visão geral 🧲 que jogo Na

** Sites é mudançasem{K 0); empresáriosR$ atividade transação),para 🧲 verificar se essas

stringindo o uso de cartões, muitos representantes em 🧲 cashback 1win jogos acreditam que a

o eletrônico se tornaráa moeda do futuro para os jogo na internet. O valor digital vem

om 🧲 cashback 1win duas formas básicas: tempo inteligente e caixa ele computador; 46 Um relatório

obre as tecnologia emergente no ciberespaçodelineou dos quatro 🧲 tipos por sistemas como

agamento Cipernético ( existem); No entantos eles não Os modelos são um modelo De

adrão para emissão bancária. eo formato da não Emissor bancário: 🧲 47 O Modelo dosemizso

omerciante". Um comerciantes comita a cartão inteligente! um exemplo deste tipo pode

encontrado no sistema metrô 🧲 por cashback 1win Washington - D-Cs), que vende cartõesde tarifa

art Trip diretamente Para seus passageiros par uso nos Metrôm ( Rider) 🧲 é simplesmente

icionar dinheiro aos As transações financeiras tradicionais Sãocompensadas através

am 🧲 dinheiro eletrônico, comitentes usando valor tradicional e gastaram o que

nos comerciantes participantes; Posteriormente a do Emidor resgata os caixa 🧲 eletrônica

parao comerciante- Um modelos peer -to peier". Uma instituição bancária ou outra

e éita pagamento eletrónicos também será transferido entre dos 🧲 usuário). A única

enas no ciberespaço e é usado 🧲 para transações virtuais. Consiste na emissão de unidades

eletrônicas ou valor eletrônico que pode ser utilizado do lugar da moeda, está

izado 🧲 como uma alternativa aos cartões com crédito Para as operações normais a

de azar na Web observaram que, enquanto o uso do dinheiro eletrônico não é tão

te quanto um cartão com 🧲 crédito. ele oferece vantagens: Por exemplo - sem há restrições

globais e os custos por transação são menores”, as transações São 🧲 processadas

nte E O risco para roubos identidade É substancialmente menor! No entanto também em

confortáveis usando cartões de crédito 🧲 para e-commerce ou, portanto. não

es dos jogos se apostam na Internet), 🧲 como instituições financeiras cada vez mais

iam transações do cartão DE credito Para Jogos Na internet - eles esperaram que a

a 🧲 por métodos em cashback 1win pago os híbridoes oumente! Além disso", um analista sobre jogo

entou Que ( porque O mercado " 🧲 planos d negócios" estão sendo agora apresentados

sultores de jogos na Internet são propostas para sistemasde pagamento alternativos,

uindo dinheiro digital e 🧲 recursos da Máquina De Teller Automated. cartões digitais -

tas por afinidade apoiadadas pelos bancos adquirentes ou sistema automatizados em cashback 1win

ompensaçãoe 🧲 transferênciam). 48De acordo com o analista do jogo que a demanda no

está levando uma indústria A se afastar dele 🧲 estabelecimento dos sites- apostar pela

implementação de lei acreditavam que as 🧲 atividades a lavagem do dinheiro poderiam ser

nduzidas em cashback 1win sites, jogosdeazar legítimo e cúmplice. 49 Representantes das

strias o cartão com 🧲 crédito ou Jogos consideravam não necessariamente mais suScetíveis

lava no valor Do Que qualquer outro tipo se transação on-line? No 🧲 entanto - jogo

entantes na indústria sugeriram: A eliminação dos formas tradicionais para pagamento",

inheiro. 48 Os cartões são fornecidos por organizações isenta, sem impostos que

m uma instituição financeira para emitir cartão entre 🧲 membros ou apoiadores da

ão; Cada vez quando a venda é feita com o plano ea entidade recebe um porcentagem do

te está sendo usado para lavar 🧲 fundos ilícitos. Um local cúmplice é um página

do com este objetivo de lavagem, dinheiro ou estão aciente De Que estavaa 🧲 ser utilizado

Com Este propósito? Visualizações sobre as vulnerabilidade do jogo na Internet Para

pulaçãode moeda são mistas 35 GAO- 03-19 89 🧲 Os funcionários disseram -nosque

es da internet com 🧲 o fatodeque muitos sites para jogos do Azar Na Web estão localizados

no exterior aumentaram seu potencial por uso indevido; Em 🧲 cashback 1win cashback 1win opinião), essas

características podem promover um alto nível em cashback 1win anonimato ou dar origem à difíceis

( questões jurisdicionais). O 🧲 agentes policiais reconheceram também falta dos casos

a muitas maneiras 🧲 potenciais de lavagem dinheiro. Um funcionário da aplicação e lei dos

EUA atribuiu a ausênciade processos julgado envolvendo branqueamento, capitais através

m 🧲 cashback 1win sites para jogos do Azar Na internet à vários fatores - mais notavelmente uma

xistência por quaisquer regulamentos ou supervisão 🧲 pela indústria”. Atualmente também O

Federal Bureau of Investigation (FBI) tem dois Ao jogarna Web envolveu nojogo online

uro, uma das principais razões pelas quais o jogos na internet é 🧲 vulnerável à lavagem

e e outras formasde crime financeiro ( incluindo Evasão fiscal), foi porque os sites

a Jogos De azar estão 🧲 frequentemente localizados em cashback 1win áreas com regimes da

visão fracom ou inexistentes”. A experiência dos EUA Com todos estes tipos por

ento- 🧲 capitais É DE Que criminosos procurarão and explorarrão regiões noA Força -Tarefa

e, de acordo com o Tesouro. iniciou um processo em cashback 1win Países ou Territórios Não

ativo a para ajudara trazer paísescom 🧲 leis que regimemde supervisão antilavagem do

iro mais fraco - até as normas internacionais”. Embora não tenham sido fornecido os

lhes), uma 🧲 relatório da GAFI De fevereiro se 2001 afirmou: algumas jurisdições membros

inham evidências DE Que Os criminosos estavam usando O jogo 🧲 na Internet Para lavar seus

to 50 A Força-Tarefa, ação 🧲 Financeira é considerada os maior e mais influente órgão

rgovernamental em cashback 1win busca combater à lavagemde dinheiro. Fundadaem cashback 1win 1989,a força

-taresfe 🧲 tem 31 membros", incluindo nos Estados Unidos). Suas atividades incluem um

toramento do progresso dos membro da implementação das medidas antislavagem 🧲 por

; identificando tendências ou técnicas atuais para{ k 0); lava no sangue E promovendo

dinheiro (2000- 2001) e fevereiro em cashback 1win 2001. Apesar das preocupações que a

lidade 🧲 o jogo na Internet à lava no sangue), poucos casos foram perseguidom; alguns

de "branqueamento por capitais com jogos da Azar 🧲 Na internet são processado os Page 36

AO– 03-19 89 Visão geral De Jogos pela rede ou dos bancos Offshoreram um 🧲 veículo

o para criminosos quando procuram Lavar fundos DE fontes ilícitaS também Para fugir se

certos comerciantes de jogos tentaram contornar 🧲 o sistema da codificação do

o, crédito através a factoring. Em cashback 1win circunstâncias apropriadas e eles

am que O uso com fatoring 🧲 poderia ser um passo fundamental para facilitar à lavagemde

nheiro - uma vez porque A fatoração é usada como disfarçam dos 🧲 funcionários na

ou reguladores as verdadeira fonte De fundos E Como Eles foram obtidos”. Na visão:

, por causa pela natureza 🧲 no jogo em cashback 1win Internet (a branqueamento das capitais

correr através dos sites legítimos ou cúmplice A aplicação legítima de sitede 🧲 jogos do

zar na Internet oferece uma oportunidade para transferir grandes volumes em cashback 1win

o dentro e fora das várias contas internas 🧲 da numa única instituição. * Um indivíduo

eria potencialmente depositar fundos ilícito, Em cashback 1win Uma conta legitimamente jogo

pela internet sob um 🧲 nome falso E apostara 1 pequena quantia Para fazer cashback 1win Conta

r genuína é o operador no página! Após algumas perdas 🧲 - O indivíduos pode retirar os

dos fundos ilegais da conta. A transação * spaper*** Através de uma transações

e fazer compra a em cashback 1win equipes adversáriaSem{ k 0); um 🧲 evento esportivo com dois

sites diferentes oupostando Em cashback 1win (20K1] ambas as equipe porRR$1,0,000 00!

emente do resultado - mas se cashback 1win 🧲 escolha fosse estruturada corretamente – ela empresa

rderiaAtrair Na Equipe perdedorra porém receberia O Dobro pela jogada nas equipa

taxas de 🧲 processamento e taxa relacionadas, então o dinheiro pareceria ser

s legítimos. Além disso também os policiais acreditam que um lavadorde valor 🧲 não teria

ecessariamente precisa fazer uma aposta para *limpar* fundos ilícitoes: Uma conta

ma dos jogos on-line poderia seja usada como seu 🧲 depósito potencial Para Fundo ilegais

té Que pudessem serem transferidodos em cashback 1win cashback 1win contas Offshore? Por exemplo; Um

res De fundo pode 🧲 localizar vários sites verdadeiroS da probabilidade a na Internet

Narcóticos Internacionais e Assuntos, Aplicação da Lei o Relatório Internacional sobre

stratégia em cashback 1win Controlede Narcotics ((março a 2002)). Hipotéticos CenárioS 🧲 De

do Dinheiro Envolvem tanto Legítimo ou Complidos Sites DE Jogo na Internet Página 37

AO- 03– 89 internet Gambling 🧲 Overview U lei”. Também acreditava que os lavadores com

heiro também poderiam desenvolver sites se apostam à Webcomo único propósito por

dinheiro. 🧲 Um operador de um site cúmplice poderia teoricamente programar software para

ogosde cassino Para reagir a uma senha específica ou assinar 🧲 determinado comando,

ticamente tomando numa porcentagem do depósito e Encobrindo-o como cashback 1win perda o jogo? Em

cashback 1win essência”, no entanto; tal Dedução 🧲 seria A taxa por serviço pelo operadores

cashback 1win lavam os fundos ilícitoes”. Tal página também precisaria com jogadores legítimoS

É 🧲 verdadeira natureza da operação! Os funcionários reguladore bancário que não viram

jogo na Internet como sendo particularmente suscetível à lavagem de 🧲 dinheiro,

nte quando os cartõesde crédito - que criam um registro da transação e estão sujeitos a

limites das transações relativamente baixos), 🧲 foram usados para pagamento. Da mesma

a também o funcionários dessa indústria do cartão com credito ou jogos-azar pela

t não acreditavam 🧲 Que O Jogos Na rede representasse riscos particulares em cashback 1win

mos DE lava no valor! Como observado anteriormente: As associações ( 🧲 uma empresa

ãode crédito e alguns Emissores nos disseram que acreditavam em cashback 1win seu amplo programa

anti-lavagem do dinheiro ou sistema, codificação 🧲 cobriam o potencial para lavagem dos

pitais através da jogo na Internet. Funcionários com uma associação me disse

ente porque O Seu 🧲 sistemas Para codificar transações par jogos DE azar Na internet foi

rojetado pra abordaR riscos - incluindo lava no valor", permitindo 🧲 os Emissores

es bloqueiem transações quando não 🧲 são devidamente codificadas. Em cashback 1win geral", a

uncionários da indústria de jogos Não acreditavam Que o jogo na Internet era mais 🧲 ou

os suscetível à lavagemde dinheiro doq outras empresas DE comércio eletrônico mas

aram também A indústrias financeira * responsável pelo sistema 🧲 para pagamentoes* é

r adequada em cashback 1win monitorar atividades suspeitam relacionadas Na área desse mesmo: Os

melhantes aos exigidos dos casinos com tijolo e argamassa. Um estabelecimentode jogos

EUA obteve uma licença para jogo 🧲 na Internet, começou a oferecer Jogos DE aposta da

ernet em cashback 1win cashback 1win jurisdição como legalizado E estritamente regulamentado;

I refer to all the days as "Bonus Days." Now that I am in my golden years I refer to them as "Double Bonus Days!"